邮储银行杭州通围路营业所成功阻断违规换汇诈骗风险

近日，中国邮政储蓄银行杭州市通围路营业所在接待境外客户大额存款理财咨询业务中，凭借敏锐的风险识别能力与严谨的合规履职态度，成功识别并阻断一起违规换汇及电信诈骗风险事件，有效筑牢金融反诈防线。
   3月2日，该网点综合柜员接到自称香港籍客户李某的来电，对方谎称经朋友推荐，拟为杭州钱塘区户籍的怀孕女友存入300万元办理存款及理财业务。网点负责人听后，严格按照业务流程添加客户微信，并为其定制专属理财方案。
   3月5日，李某在认可理财方案后，暴露其真实诉求——因换汇额度不足，请求网点负责人协助联系亲友进行资金置换，并承诺给予报酬。面对这一明显违规的诉求，负责人当即察觉异常，迅速开展风险研判，第一时间将情况上报上级管理部门，成功规避了违规换汇及电信诈骗风险，避免了潜在的资金损失与合规隐患。
   杭州市钱塘区反诈中心专门向邮储银行杭州市分行及员工发出感谢信，对员工敏锐的风险识别意识和严谨的合规履职态度予以肯定。

反诈温馨提醒：

有外币账户及有留学、出境旅游等换汇需求的客户，务必遵守我国的外汇管理制度，选择正规的金融机构办理跨境业务；警惕境外支票结算延时撤销、“跳票”等截图诈骗手段，注意辨别“入账≠到账”，“账户余额≠可用余额”，守护好自身财产安全。